加密货币市场又刮起新“风暴”。
北京时间11月22日，美国司法部官网发布消息，运营着全球最大加密货币交易所Binance.com的币安控股有限公司（以下简称“币安”）承认反洗钱不力、参与无证汇款和制裁违规的行为，并同意支付43亿美元罚款；同时，币安创始人兼首席执行官赵长鹏承认自己未能维持有效的反洗钱计划，已辞去币安首席执行官的职务。
图片来自美国司法部官网
币安与美国政府多个部门达成的认罪协议，也结束了对这家全球最大加密货币交易所为期多年的调查。上述消息公布后，币安币下跌近6%。比特币24小时价格下跌近2%，位于36800美元一线。
从麦当劳打工仔到华人首富
赵长鹏是谁？总资产一度超过农夫山泉董事长钟晱晱，达到900亿美元。
他创立的币安公司是全球交易量最大的加密货币交易所，对于许多不了解加密货币的人而言，赵长鹏这个名字似乎十分陌生。直到2020年后，赵长鹏才时常伴随着“华人首富易主”的新闻标题进入公众视野。
赵长鹏。图片来自视觉中国
据时代周报报道，1977年，赵长鹏出生在江苏连云港，12岁时全家搬到了加拿大温哥华，其母亲是一名教师，父亲在不列颠哥伦比亚大学担任学者。为了减轻家庭负担，他曾在麦当劳以4.5加元（约合24元人民币）的时薪打工，还在加油站上过夜班。也许是这样的成长经历，让他对钱格外感兴趣。
从蒙特利尔的麦吉尔大学的计算机专业毕业后，赵长鹏在2001年进入彭博社开发期货交易软件，又去了东京证券交易所工作。他的事业蒸蒸日上，在两年内三度晋升，同时管理着横跨三大洲的团队。
直到2013年，赵长鹏才听说了加密货币。
2013年12月，赵长鹏在拉斯维加斯的一次会议上遇到了加密货币以太坊的创始人之一Vitalik Buterin。在后者的启发下，赵长鹏尝试了两家涉足区块链技术和加密货币的公司，并决定自己创业。他卖掉了公寓，在比特币上投资了100万美元。
“我爸爸一直教导我要努力工作，找一份体面的工作。但读完《富爸爸穷爸爸》之后，我开始思考，也许我想拥有一家公司。”赵长鹏曾对《财富》杂志如此表示。
在基本不受监管的混乱行业中业务迅速增长
2017年，赵长鹏成立了币安，他在期货交易上的经验也派上了用场。通过首次代币发行，币安筹集了1500万美元的资金。
凭借着极快的交易响应速度、50%的交易费用折扣，币安在短短八个月内就成为世界上最大的加密货币交易所。由于币安专注于加密货币之间的交易，不涉及加密货币的兑现，因此能够在一定程度上避开银行和监管机构的某些规则。币安在2022年年底拥有超过1.2亿用户，每天处理价值约650亿美元的交易，占市场的70%。币安从中收取手续费，同时自己发行加密货币BNB。按照规模计算，BNB为全球第四大加密货币。
而赵长鹏的个人财富也大多来自他持有的加密货币和他在币安的持股。
据CNN报道，自美国监管机构从6月开始加大对该公司的压力以来，这一份额已降至接近40%，但仍然没有其他交易所能与之相提并论，美国最大加密货币交易所Coinbase也仅以5.37%的市场份额排名第三。
与此同时，赵长鹏也长期隐藏公司总部的位置，据悉，此前曾设立在迪拜，而币安的控股公司则位于开曼群岛。有消息人士称，只要有国家愿意为币安提供优惠的政策，币安就会将总部迁到那里，这使其更难得到监管。
图片来自视觉中国
13项指控，遭美国证交所起诉
事实上，监管的铁拳早已对混乱的加密货币市场虎视眈眈。
2022年12月，赵长鹏的老对手，全球第二大加密货币交易所FTX的创始人班克曼因金融诈骗在巴哈马被警方逮捕。FTX也迅速倒闭，用户大量涌入币安。
随着调查的深入，FTX创始人团队构建的庞氏骗局逐渐浮出水面，班克曼最高可能被判处115年的监禁。
现在，可能轮到赵长鹏和币安了。
今年早些时候，美国证券交易委员会和商品期货交易委员会对币安提起民事诉讼。今年6月，美国证券交易委员会对该公司提起了广泛的诉讼，指控币安经营一家非法证券交易所，并对客户资金处理不当。
在美国证券交易委员会对币安提起的13项指控中，币安将数十亿美元的客户资金与币安自有资金混合在一起，这一指控类似于针对现已破产的FTX的指控。美国证券交易委员会主席加里·詹斯勒（Gary Gensler）表示，赵长鹏和币安的实体参与了一个广泛的欺骗、利益冲突、缺乏披露和蓄意逃避法律的网络。
币圈监管趋严
谈及此次币安领罚风波对于币圈的影响，博通咨询首席分析师王蓬博表示，事件对市场无疑会产生波及，加密货币估值仍有降低的可能。
“币安领罚对于币圈来说，喜忧参半”，浙江大学国际联合商学院数字经济与金融创新研究中心联席主任、研究员盘和林称，处罚后对币安的监管短时间会弱化，但同时，虚拟货币的弊端重新摆在各国监管面前。
“擦边球”，一直是业界对加密货币形势的形容，也使其长期处于监管的灰色地带，各国对其态度不尽相同。加密货币自身运营特点与美国监管方式，决定了其更容易被用于洗钱、炒作，成为违法犯罪的中介和渠道。
盘和林指出，加密货币绕过监管是其固有特征，洗钱是必然存在的问题。而监管并未找到好的办法来监督洗钱、欺诈等问题，各国对此心知肚明。这次之所以达成认罪协议，也正是因为取证困难。
与海外不同，国内严格禁止虚拟货币进行支付、炒作、运营等活动。王蓬博坦言，市场环境一定是要合规的，也需借鉴中国在宏观审慎金融监管框架和工具方面的积极经验，坚决支持反洗钱，在金融框架体系内完成展业。
在多名分析人士看来，美国相关机构持续加强监管之后，加密货币市场的不确定性加剧，但长期来看，市场将更为规范。“从反洗钱和合规的角度，机构需要让交易更加透明，让政府参与交易监管，除此之外别无他法。”盘和林说道。
链接：币安领罚事件脉络
11月22日
赵长鹏同意认罪并辞去币安交易所CEO职务
11月21日
美国司法部要求币安支付40亿美元终结刑事调查
6月5日
美国证交会起诉币安和其CEO赵长鹏违反美国证券交易规则
3月28日
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3月28日
美国商品期货交易委员会指控币安及赵长鹏涉嫌非法交易
上游新闻综合自时代周报、澎湃新闻、财联社、北京商报、百度等
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